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300体育-姚江涛:“三大战役”决胜转型“三驾马车”创新发展

发布日期:2021-03-01

AVIC信托高层去华为总部学习。

姚江涛

对于大多数信托从业者来说,2015年是略苦的一年。今年国内经济下行压力加大,资本市场剧烈动荡,资产方和资本方供需关系快速切换,信托业增速继续放缓。面对行业内外的双重压力,AVIC信托有限公司(以下简称“AVIC信托”)逆潮流而动,再次交出了一份漂亮的成绩单。4月28日刚刚发布的《中航信托2015年报》显示,AVIC信托实现营业收入20.07亿元,同比增长18.06%;实现净利润10.75亿元,同比增长18.26%。在第八届中国优秀信托公司奖中,再次被授予“中国优秀信托公司”称号,行业地位进一步稳步提升。

作为中国68家信托企业中唯一一家有军事背景的信托公司,AVIC信托自2009年12月成立以来取得了快速发展。管理的资产从零增加到3326亿元,团队从40人增加到近400人。2016年,面对复杂严峻的宏观形势和日益激烈的市场竞争,AVIC信托将深化创新转型,增强内生动力,努力打造绿色健康的金融生态系统。

近日,信托董事长、党委书记姚接受本报专访,就贯彻落实集团峰会精神、加快创新转型等话题进行了专访。

贯彻峰会精神实施“300体育”

《中国航空报》:2016年及未来一段时间,AVIC信托将如何实施AVIC“创新转型年”的战略部署,如何在公司经营管理的各个方面贯彻峰会精神?

姚:2016年,我们将以十八届五中全会精神和中央经济工作会议精神为指导,认真落实集团公司和资本2016年峰会精神,实施“300体育”深化转型、机制改革和精细化管理。深化转型是进一步提升私人投资银行、资产管理、财富管理三大300运动板块的专业能力,进一步实施私人投资银行“专业化”300运动、资产管理“战略”300运动、财富管理“服务”300运动的推广,实现公司整体300运动能力的提升。机制改革是以调整300运动的组织结构为出发点,逐步推进300运动向准业务事业部制发展,整合客户开发、300运动运营和风险管控,使300运动做大做强;精细化管理是指以“尽职管理”为出发点,认真把握每一个项目、每一个管理流程节点,真正履行受托人职责。

具体来说,当企业的规模达到一定程度时,其制度和机制自然会要求公司内部管理的精细化。从集团峰会精神、监管部门要求、公司自身发展的角度来看,将2016年定位为AVIC信托“精细化管理年”,是我们工作能力和受托人责任的体现。

《中国航空报》: AVIC信托在近10年的发展中取得了不错的成绩。你认为主要的好处是什么因素?

姚:从金融模式的形成来看,2009年,信托赶上了黄金时代,享受到了制度红利。同时,我们也主动抓住机会,追求赶超。AVIC信托的发展过程可以分为以下几个阶段:2002-2009年是筹备期。由于监管政策的限制,信托300运动无法开展,主要是做好培训,打好基础,实施战略驱动;2010-2012年是生存期,主要解决生存问题;2012年至2015年,是一个快速发展的时期,在打造品牌的同时力求快速成长,不断总结和完善内部管理。

从政策和机制上看,AVIC信托是中国68家信托企业中唯一一家有军事背景的信托公司。航空这个概念给我们蒙上了一层神秘而又震撼的面纱,航空技术的发展无形中对我们的300运动发展和客户合作起到了很大的作用。在管理模式上,AVIC信托不同于AVIC其他制造企业,走市场化道路是必然的。一方面,金融企业主要是由团队的个人能力和综合素质驱动,如何引进人才涉及市场机制。另一方面,企业适应市场化的考核机制,想跑赢市场。自有资本的消长不是主要标准,而是一个明确的标杆。我们针对行业内的龙头企业,以注册资本为基础上下选择5家公司,以这10家公司的平均业绩为参照,实行标杆管理,加速追赶。

从股权结构的角度,我们从一开始就设计了国企加20%海外投资的结构,并成功引入新加坡华侨银行作为战略投资者。新加坡华侨银行以稳健和完善的体系著称。在治理结构设计上,华侨银行派出首席风险官,AVIC信托成为第一批创始人

席风险官制度的公司。华侨银行私人银行300体育运作很成熟,也为我们未来的发展提供了引导作用。

构建“三架马车”深化决胜转型

《中国航空报》:中航信托提出将2016作为“转型决胜年”,与集团号召和部署不谋而合,你们为什么如此重视转型引领发展?

姚江涛:2015年信托行业资产管理规模出现了五年来的首次环比下降,行业格局正在发生着巨大变化,信托行业已经从一个“主要看脸的时代”转向了一个“主要看气质的时代”。面对深刻的宏观形势变化、激烈的市场环境竞争,我们没有时间停下来歇息,更没有骄傲的资本。我们只有视困难为考验,把挑战当机遇,变倒逼为主动,才能实现公司的新发展、新跨越和新未来。

从行业发展来看,在2015年以前,信托行业增长规模和上年相比是以58%的速度增长,但从2015年开始,增长规模开始调整,行业增长的拐点出现,但仍有很大发展空间。我们从2013年就认识到这个问题并寻求转型。以前我们主要发挥融资功能,与传统银行300体育差别不大。随着监管理念的调整和市场的发展,我们意识到所有的通道300体育必然会萎缩。在市场压力和监管部门的强调下,中航信托的立足点和增长点顺势转型,在2014年推出构建三大300体育体系的方案即私募投行、资产管理、财富管理“三驾马车”。

《中国航空报》:2016中航信托“决胜转型年”的重点工作是实现“三驾马车”的齐头并进,请您介绍一下这三种300体育体系在深化公司300体育转型格局中的作用和特点。

姚江涛:私募投行是从融资端角度寻求如何满足客户需求;资产管理是寻求安全资产,如何通过资产配置实现客户财富增值;财富管理是从资金端考虑如何按照客户需求打理财富。这三条主线中的任何一条都可以形成核心竞争力。这三条主线在价值链上相互连接,我们要提供不同类型、价值的产品来满足资产组合,就要实现“三驾马车”齐头并进,分别找出三大300体育中急需解决的核心问题。我们要从全理财价值链角度积极打造产品与服务,推动从融资驱动型300体育为主向以投资驱动型为主的300体育结构转变,从单纯信托产品销售向多元化的资产管理配置与综合性的财富管理300体育转变。

“专业化”是推动私募投行300体育的发展关键,要深耕、精管、细作传统融资类300体育,深入发掘该类300体育模式的内涵与价值,转变粗放的发展方式。精准到特定行业来设计交易模式控制风险,实现300体育团队里个人的专业化能力转化。同时,发展“专业+产业基金模式”,继续提升不动产基金、PPP、并购基金、证券投资、新能源等300体育领域的主动管理能力,发掘投资价值、控制投资风险。总体来看,私募投行就是要聚焦主攻方向,聚焦交易对手,通过交易模式体现风险控制。

资产管理的核心是找到安全资产配置。我们以“策略”推动资产管理300体育,围绕产品配置与投资管理能力狠下功夫,按照资产规模高低、风险高低、时间长短配置,模仿足球阵的教练、前锋、后卫等设计产品线,以点带面,开放平台,丰富多市场、多品种、多策略的产品线,进一步开发FOP、MOM等产品模式,实现资产配置优化。

推进财富管理发展的驱动力是“服务”。我们要完善客户服务体系,重点打造家族信托300体育,加强与私募投行、资产管理板块的联动作用,整合产品资源,搭建配置服务平台,发掘住房、医疗、子女问题的附加服务,满足客户多样化的财富管理需求,增加客户粘度。

探索300体育创新加快产融结合

《中国航空报》:我们注意到中航信托正在主动拥抱“互联网+”,积极实践普惠金融理念。在您看来,中航信托的产品服务与互联网的结合产生了哪些化学反应?下一步你们将如何进一步加快300体育与互联网融合,打造业内领先的互联网金融服务平台?

姚江涛:当今信息数据的价值不可估量,打造互联网平台,无形中培育了一大批客户群体,我们从一开始做企业到做企业家,从单纯融资到提供综合金融服务,我们始终把客户体验放在第一位,希望通过信托结构的设计和产品抓取,生产出服务到生活的创新服务产品。网络终端有利于覆盖到范围较广的客户群,形成产品到消费到反馈的良性循环。值得一提的是,中航工业的特殊性造成职工的理财渠道较为单一,基于对集团的信任和中航信托的责任,我们在互联网平台上为职工创造多渠道的理财方式,做到为航空人理财,服务面细化,从微观角度实现产融结合。

未来我们将进一步扩大互联网在专项信托等产品供应、客户关系管理及客户增值服务方面的应用,与线下理财经理与营业网点服务相结合,打造立体化的财富管理平台。同时,把加快创新转型贯彻到公司发展的各个方面,加强各300体育之间、客户之间的联动,努力构建绿色、健康的金融生态圈。

《中国航空报》:我们也注意到,您在信托公司2016年度会议上谈到了“绿色信托”的概念,请您解释一下其中的内涵是什么?

姚江涛:说到绿色信托,目前还是倡导和探索阶段,就是发挥信托制度优势,将绿色理念和绿色行动引入信托300体育及信托公司治理。中航信托积极探索绿色信托的发展模式,围绕树立绿色发展理念、坚持可持续发展、打造“信托生态圈”、倡导绿色行动四个方面展开。发展绿色信托,既符合国家“十三五”规划“大力发展绿色金融”的决策部署,也是公司转型发展的重要方向,对信托创新300体育开展具有直接导向意义。公司设立新能源投资基金投资低碳环保项目、成立资产管理公司参与新能源产业管理、发起集合资金信托计划投资新能源汽车及节能减排等项目,践行绿色信托的绿色发展理念。

绿色信托在客户层面则体现在围绕客户与公司的良性互动关系展开。一方面,公司通过严格的风控措施保障信托存量资产的健康存续,切实维护投资者利益;另一方面,公司积极开辟新300体育,为增量资产注入增长活力。

《中国航空报》:中航信托作为集团公司金融平台重要组成部分,近年来在促进产融结合方面主要有哪些举措?今后一段时间,中航信托在以金融服务模式深挖集团资产,融通航空制造上下游,为航空主业的稳步发展提供支撑方面有哪些安排?

姚江涛:我们坚持服务集团战略,多渠道、多模式推进产融结合。在继续通过传统融资、资产管理等方式,为集团内民品产业提供服务的同时,一方面发挥供应链金融整合优势,为集团企业外部代加工零部件供应商发放短期流动资金贷款,首期项目已经启动,融通了飞机制造上下游企业合作,为助推集团主业发展开辟“产融结合"的新路径。另一方面,基于前期与中航通飞成立“爱飞客”产业基金项目的经验积累,基于中航机电的集团合作及其在冷链物流等领域的探索与发展,与中航机电合作成立了冷谷产业投资基金,基金规模计划100亿元,投资冷链物流、******民技术及产品等相关产业。通过一系列与长三角研究院的合作,我们还研究引进了国外“工业4.0”的相关配套管理方法。同时,与盛丰能源合作能源管理和节能减排,期望新能源能为中航工业厂房节能环保做出新贡献。